【第一百七十四条第1、3款①【擅自设立金融机构罪】

【第一百七十四条第1、3款①【擅自设立金融机构罪】

 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者 单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。【解释条文】 1.最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定（2001.4.18）（注:根据“2.162”文件，于2010年5月7日废止。）2.最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）（2010.5.7）第二十四条[擅自设立金融机构案（刑法第一百七十四条第一款）]未经国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（1）擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的；

（2）擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构筹备组织的。第九十条本规定中的立案追诉标准，除法律、司法解释、本规定中另有规定的以外，适用于相应的单位犯罪。参考条文全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要（2001）

（2）关于破坏金融管理秩序罪1.非金融机构非法从事金融活动案件的处理。1998年7月13日，国务院发布了《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》。1998年8月11日，国务院办公厅转发了中国人民银行 整顿乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案，对整顿金融“三乱”工作的政策措施等问题做出了规定。各地根据整顿金融“三乱”工作实施方案的规定，对于未经中国 人民银行批准，但是根据地方政府或有关部门文件设立并从事或变相从事金融业务的各类基金会、互助会、储金会等机构和组织，由各地人民政府和各有关部门限期进行清理整顿 。超过实施方案规定期限继续从事非法金融业务活动的，依法予以取缔；情节严重、构成犯罪的，依法追究刑事责任。因此，上述非法从事金融活动的机构和组织只要在实施方案 规定期限之前停止非法金融业务活动的，对有关单位和责任人员，不应以擅自设立金融机构罪处理;对其以前从事的非法金融活动，一般也款罪、挪用资金罪等，应当根据具体案情 分别依不作犯罪处理;这些机构和组织的人员利用职务法定罪处罚。实施的个人犯罪，如贪污罪、职务侵占罪、挪用公